Escrocheriile la cumpărături sunt înșelător de simple: un cumpărător plătește pentru bunuri — bilete la concert, un telefon, un cățel, un avans pentru o mașină — care nu ajung niciodată. Sunt cea mai răspândită fraudă APP după volum, pentru că sunt ușor de pus în practică la scară mare și exploatează dorința de a face o afacere bună.
Împingerea în afara platformei
Multe escrocherii încep pe un marketplace legitim, apoi mută cumpărătorul către un transfer bancar direct „ca să economisești comisioanele” sau „pentru că produsul se va vinde repede”. Acel transfer ajunge de obicei într-un cont de tip mule al cărui nume nu are nimic de-a face cu profilul vânzătorului.
Un transfer bancar fără protecția cumpărătorului
Odată ce cumpărătorul este împins către un transfer direct, protecțiile marketplace-ului dispar. O verificare a numelui prin Verification of Payee este unul dintre puținele semnale rămase înainte ca banii să plece.
Unde intervine VoP
- 1 Rulează Verification of Payee când cumpărătorul plătește un beneficiar nou.
- 2 Afișează un avertisment clar dacă numele contului nu corespunde cu vânzătorul.
- 3 Însoțește avertismentul cu sfatul de a păstra plățile pe canale protejate.
- 4 Folosește nepotrivirile repetate pentru a semnala conturile de tip mule din spatele mai multor escrocherii.
Protejarea plăților de zi cu zi
Verification of Payee de la RoxPay le oferă PSP-urilor o verificare a numelui în timp real exact pentru aceste transferuri de zi cu zi, ajutând cumpărătorii să depisteze un vânzător fals înainte ca banii să le părăsească contul.