Aankoopoplichting is bedrieglijk simpel: een koper betaalt voor goederen — concertkaartjes, een telefoon, een puppy, een aanbetaling voor een auto — die nooit aankomen. Het is qua volume de meest voorkomende APP-fraude omdat het makkelijk op schaal uit te voeren is en inspeelt op de wens naar een goede deal.
Het duwen van het platform af
Veel oplichtingspraktijken beginnen op een legitieme marktplaats en verplaatsen de koper daarna naar een directe overboeking 'om kosten te besparen' of 'omdat het item snel verkocht zal zijn'. Die overboeking komt meestal terecht op een geldezelrekening waarvan de naam niets te maken heeft met het profiel van de verkoper.
Een overboeking zonder kopersbescherming
Zodra een koper naar een directe overboeking wordt geduwd, vervalt de bescherming van de marktplaats. Een naamcontrole met Verification of Payee is een van de weinige signalen die nog overblijven voordat het geld vertrekt.
Waar de VoP ingrijpt
- 1 Voer de Verification of Payee uit wanneer de koper een nieuwe begunstigde betaalt.
- 2 Toon een duidelijke waarschuwing als de rekeningnaam niet overeenkomt met de verkoper.
- 3 Combineer de waarschuwing met het advies om betalingen op beschermde kanalen te houden.
- 4 Gebruik herhaalde afwijkingen om geldezelrekeningen achter meerdere oplichtingspraktijken te markeren.
Alledaagse betalingen beschermen
De Verification of Payee van RoxPay geeft PSP's een naamcontrole in realtime voor precies deze alledaagse overboekingen en helpt kopers een nepverkoper te herkennen voordat het geld hun rekening verlaat.