Escrocheriile cu investiții și cripto au explodat în toată Europa. Un site îngrijit, un „consilier” convingător și un panou fals care arată randamente în creștere conving victima să își alimenteze contul în continuare. Transferurile par legitime pentru că victima crede că investește.
Urmărirea banilor
În spate, destinația este de obicei un cont mule - adesea numele unei persoane fără nicio legătură cu brandul de tranzacționare căruia victima crede că îi plătește. Exact această discrepanță este cea pe care Verification of Payee este concepută să o scoată la iveală.
Brand pe ecran, necunoscut pe IBAN
Când o victimă crede că finanțează o platformă cunoscută, dar titularul contului este o persoană fără legătură, un rezultat VoP „fără potrivire” este un semnal de alarmă clar care merită afișat vizibil.
Transformarea semnalului în protecție
- 1 Rulați Verification of Payee pentru transferurile către beneficiari noi, inclusiv destinațiile „de investiții” și „de tranzacționare”.
- 2 Tratați o nepotrivire la un prim transfer de valoare mare ca pe un eveniment cu risc ridicat.
- 3 Afișați plătitorului un avertisment clar și specific, nu o eroare generică.
- 4 Direcționați nepotrivirile repetate către același cont în fluxurile de detectare a conturilor mule.
O verificare în timp real, în momentul de risc
Verification of Payee de la RoxPay oferă verificarea numelui în timp real care le permite băncilor și PSP-urilor să avertizeze clienții înainte ca aceștia să finanțeze o escrocherie și ajută la scoaterea la iveală a conturilor mule pe care se bazează aceste scheme.