Firmele de avocatură primesc în grijă banii clienților — fonduri de finalizare a tranzacțiilor, sume din înțelegeri, solduri escrow — care pot ajunge la sume foarte mari. Infractorii știu acest lucru, de aceea sectorul juridic este vizat puternic de frauda prin redirecționarea plăților, mai ales în jurul finalizării tranzacțiilor imobiliare.
De ce miza este atât de mare
O plată de finalizare redirecționată poate însemna că un client își pierde avansul pentru locuință, iar firma se confruntă cu o răspundere severă. Spre deosebire de plățile obișnuite, de multe ori nu există o a doua șansă de a recupera fondurile. Verificarea beneficiarului înainte de eliberare este unul dintre cele mai puternice controale disponibile.
Fără loc de eroare
Pentru plățile din contul clientului, un rezultat „Geen overeenkomst” al Verification of Payee ar trebui să fie o oprire fermă. Costul unei pauze pentru confirmare este nesemnificativ față de costul unei finalizări direcționate greșit.
Unde se potrivește VoP
- 1 Verificați contul de destinație ori de câte ori datele de plată sunt primite sau modificate.
- 2 Confirmați modificările printr-un canal cunoscut și independent — niciodată prin e-mailul care le-a trimis.
- 3 Tratați o nepotrivire la o eliberare de valoare mare ca pe o oprire fermă.
- 4 Înregistrați rezultatul VoP la dosarul cauzei ca dovadă de conformitate.
Protejarea banilor clienților
Verification of Payee de la RoxPay le oferă echipelor financiare din domeniul juridic o verificare a numelui în timp real, pentru a confirma că plățile din contul clientului și din conturile escrow ajung la destinația corectă, de fiecare dată.