Een bedrijf verifiëren is niet hetzelfde als een persoon verifiëren. „ACME”, „ACME BV”, „ACME Trading Limited” en „ACME (NL)” kunnen allemaal naar dezelfde onderneming verwijzen - en een controle op alleen de naam kan voor elk daarvan een bijna-overeenkomst teruggeven. Voor zakelijke begunstigden biedt de Verification of Payee een betere sleutel.
Waarom bedrijfsnamen bijna-overeenkomsten veroorzaken
- Handelsnaam vs. geregistreerde juridische naam.
- Suffixen en rechtsvormen: BV, NV, Ltd, Limited, GmbH, S.r.l., S.p.A.
- Afkortingen, leestekens en namen van groepen of moedermaatschappijen.
Match op het id, niet alleen op de naam
Voor rechtspersonen staat de verordening matching op een organisatie-identificator toe - zoals een btw-nummer of een LEI. Die samen met de naam meesturen verandert een vage naamvergelijking in een precieze controle.
Organisatie-identificatoren gebruiken
Heb je een betrouwbare organisatie-identificator voor een zakelijke begunstigde, stuur die dan mee met de verificatie. De matching kan dan op de identificator steunen in plaats van te worstelen met naamvarianten, wat zowel valse bijna-overeenkomsten vermindert als het vertrouwen in een schone match vergroot.
Ontwerpen voor zakelijke begunstigden
- 1 Leg waar mogelijk een organisatie-identificator (bijv. btw-nummer) vast voor zakelijke begunstigden.
- 2 Stuur die mee met de naam, zodat de matching niet alleen op naam gebeurt.
- 3 Blijf bijna-overeenkomsten toch soepel afhandelen voor gevallen waarin alleen een naam beschikbaar is.
De Verification of Payee van RoxPay ondersteunt matching op organisatie-identificatoren voor rechtspersonen, waardoor bedrijven verifiëren betrouwbaarder is dan een vergelijking op alleen de naam - minder valse bijna-overeenkomsten, meer schone bevestigingen.